Ibercaja obtuvo un beneficio neto de 294 millones de euros en los nueve primeros meses de 2026, un 8,7% más que entre enero y septiembre del año anterior.Según notificó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el margen de intereses creció en el periodo un 14,6%, hasta los 537 millones de euros. El margen acumula cinco trimestres consecutivos de crecimiento. Las comisiones netas aumentaron un 9%, hasta los 410 millones. Los ingresos recurrentes, sumando margen de intereses, comisiones y los ingresos por seguros, alcanzaron los 1.043 millones y se elevaron un 11% en comparativa interanual.Los gastos de explotación también crecieron un 9%, hasta los 562 millones, principalmente por el incremento de los costes de personal, que crecieron un 8,3% interanual. Este mayor coste de personal se deriva del aumento de la plantilla media en los últimos 12 meses (132 empleados), la aplicación del convenio colectivo y el gasto extraordinario de siete millones de euros por el pago realizado a la plantilla con motivo del 150 aniversario de la entidad, que fue abonado el 28 de mayo. Excluyendo este coste, los gastos de personal se incrementan un 7,7% interanual.La ratio de eficiencia, que relaciona ingresos y gastos, se situó en el 51,9%, mejorando respecto al 52,3% de hace un año.La rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE se situó en el 13,3%, más de tres puntos porcentuales por encima del objetivo marcado para la finalización del plan estratégico y por encima del 12,9% registrado en septiembre de 2025.En solvencia, la ratio de capital CET1 ‘Fully Loaded’ se situó en el 14,1%, manteniéndose en la parte alta del rango objetivo del plan estratégico y en el mismo nivel que hace un año.El saldo de activos dudosos disminuyó un 12,2% interanual y la tasa de mora se situó en el 1,2%, mejorando respecto al 1,4% de hace un año.En cuanto a la actividad comercial, los recursos de clientes aumentaron un 3,9% hasta los 82.596 millones de euros. Los depósitos crecieron un 0,8%, suponiendo 35.614 millones, y el saldo de gestión de activos y seguros de vida ascendió a 46.981 millones, un 6,4% más.Por su parte, el crédito normal alcanzó un saldo de 31.238 millones de euros, un 5,4% más que en septiembre de 2025, impulsado por el crédito a empresas no inmobiliarias y por la positiva evolución de las formalizaciones, que crecieron un 10,3% interanual. La nueva financiación a empresas no inmobiliarias aumentó un 9,1%.MÁS INFORMACIÓN noticia Si El primer presidente de la DGA en la era democrática ya tiene busto en Zaragoza noticia Si El MNAC iniciará el 17N el traslado de las pinturas profanas de Sijena noticia Si El arte urbano, desnudo en ZaragozaPor su parte, la cartera hipotecaria continúa creciendo y alcanzó 18.543 millones de euros, un 3,6% más que a cierre del tercer trimestre de 2025, con un ligero descenso en la nueva producción hipotecaria. La cartera del crédito al consumo y otros segmentos de financiación a particulares aumentó un 7,3% interanual y la nueva producción creció un 36%. Ibercaja obtuvo un beneficio neto de 294 millones de euros en los nueve primeros meses de 2026, un 8,7% más que entre enero y septiembre del año anterior.Según notificó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el margen de intereses creció en el periodo un 14,6%, hasta los 537 millones de euros. El margen acumula cinco trimestres consecutivos de crecimiento. Las comisiones netas aumentaron un 9%, hasta los 410 millones. Los ingresos recurrentes, sumando margen de intereses, comisiones y los ingresos por seguros, alcanzaron los 1.043 millones y se elevaron un 11% en comparativa interanual.Los gastos de explotación también crecieron un 9%, hasta los 562 millones, principalmente por el incremento de los costes de personal, que crecieron un 8,3% interanual. Este mayor coste de personal se deriva del aumento de la plantilla media en los últimos 12 meses (132 empleados), la aplicación del convenio colectivo y el gasto extraordinario de siete millones de euros por el pago realizado a la plantilla con motivo del 150 aniversario de la entidad, que fue abonado el 28 de mayo. Excluyendo este coste, los gastos de personal se incrementan un 7,7% interanual.La ratio de eficiencia, que relaciona ingresos y gastos, se situó en el 51,9%, mejorando respecto al 52,3% de hace un año.La rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE se situó en el 13,3%, más de tres puntos porcentuales por encima del objetivo marcado para la finalización del plan estratégico y por encima del 12,9% registrado en septiembre de 2025.En solvencia, la ratio de capital CET1 ‘Fully Loaded’ se situó en el 14,1%, manteniéndose en la parte alta del rango objetivo del plan estratégico y en el mismo nivel que hace un año.El saldo de activos dudosos disminuyó un 12,2% interanual y la tasa de mora se situó en el 1,2%, mejorando respecto al 1,4% de hace un año.En cuanto a la actividad comercial, los recursos de clientes aumentaron un 3,9% hasta los 82.596 millones de euros. Los depósitos crecieron un 0,8%, suponiendo 35.614 millones, y el saldo de gestión de activos y seguros de vida ascendió a 46.981 millones, un 6,4% más.Por su parte, el crédito normal alcanzó un saldo de 31.238 millones de euros, un 5,4% más que en septiembre de 2025, impulsado por el crédito a empresas no inmobiliarias y por la positiva evolución de las formalizaciones, que crecieron un 10,3% interanual. La nueva financiación a empresas no inmobiliarias aumentó un 9,1%.MÁS INFORMACIÓN noticia Si El primer presidente de la DGA en la era democrática ya tiene busto en Zaragoza noticia Si El MNAC iniciará el 17N el traslado de las pinturas profanas de Sijena noticia Si El arte urbano, desnudo en ZaragozaPor su parte, la cartera hipotecaria continúa creciendo y alcanzó 18.543 millones de euros, un 3,6% más que a cierre del tercer trimestre de 2025, con un ligero descenso en la nueva producción hipotecaria. La cartera del crédito al consumo y otros segmentos de financiación a particulares aumentó un 7,3% interanual y la nueva producción creció un 36%.
Ibercaja obtuvo un beneficio neto de 294 millones de euros en los nueve primeros meses de 2026, un 8,7% más que entre enero y septiembre del año anterior.
Según notificó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el margen de intereses creció … en el periodo un 14,6%, hasta los 537 millones de euros. El margen acumula cinco trimestres consecutivos de crecimiento. Las comisiones netas aumentaron un 9%, hasta los 410 millones. Los ingresos recurrentes, sumando margen de intereses, comisiones y los ingresos por seguros, alcanzaron los 1.043 millones y se elevaron un 11% en comparativa interanual.
Los gastos de explotación también crecieron un 9%, hasta los 562 millones, principalmente por el incremento de los costes de personal, que crecieron un 8,3% interanual. Este mayor coste de personal se deriva del aumento de la plantilla media en los últimos 12 meses (132 empleados), la aplicación del convenio colectivo y el gasto extraordinario de siete millones de euros por el pago realizado a la plantilla con motivo del 150 aniversario de la entidad, que fue abonado el 28 de mayo. Excluyendo este coste, los gastos de personal se incrementan un 7,7% interanual.
La ratio de eficiencia, que relaciona ingresos y gastos, se situó en el 51,9%, mejorando respecto al 52,3% de hace un año.
La rentabilidad sobre el capital tangible o ROTE se situó en el 13,3%, más de tres puntos porcentuales por encima del objetivo marcado para la finalización del plan estratégico y por encima del 12,9% registrado en septiembre de 2025.
En solvencia, la ratio de capital CET1 ‘Fully Loaded’ se situó en el 14,1%, manteniéndose en la parte alta del rango objetivo del plan estratégico y en el mismo nivel que hace un año.
El saldo de activos dudosos disminuyó un 12,2% interanual y la tasa de mora se situó en el 1,2%, mejorando respecto al 1,4% de hace un año.
En cuanto a la actividad comercial, los recursos de clientes aumentaron un 3,9% hasta los 82.596 millones de euros. Los depósitos crecieron un 0,8%, suponiendo 35.614 millones, y el saldo de gestión de activos y seguros de vida ascendió a 46.981 millones, un 6,4% más.
Por su parte, el crédito normal alcanzó un saldo de 31.238 millones de euros, un 5,4% más que en septiembre de 2025, impulsado por el crédito a empresas no inmobiliarias y por la positiva evolución de las formalizaciones, que crecieron un 10,3% interanual. La nueva financiación a empresas no inmobiliarias aumentó un 9,1%.
Por su parte, la cartera hipotecaria continúa creciendo y alcanzó 18.543 millones de euros, un 3,6% más que a cierre del tercer trimestre de 2025, con un ligero descenso en la nueva producción hipotecaria. La cartera del crédito al consumo y otros segmentos de financiación a particulares aumentó un 7,3% interanual y la nueva producción creció un 36%.
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